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全美退税大积压 附退税查询攻略 逾期退款有利息
[版面:股海弄潮][首篇作者:bbzz] , 2021年06月18日01:15:01 ,629次阅读,0次回复
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发信人: bbzz (bebe), 信区: Stock
标  题: 全美退税大积压 附退税查询攻略 逾期退款有利息
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jun 18 01:15:01 2021, 美东)

丹·舍恩赫尔(Dan Schoenherr)还没收到退税。今年2月,家住印第安纳州韦斯特菲
尔德(Westfield)的舍恩赫尔在网上准备并提交了申报表,退税额为约8000美元。2月
16日,他收到一份通知,称美国国税局(Internal Revenue Service)已经接受了他的
申报表。

自那以后,再没有一点消息。

他给国税局打过很多电话,但都没能接通。4月份,他与在线报税机构的一位代表进行
了交谈,后者说他必须联系国税局。他气炸了,向国会议员寻求帮助,并填写了一份表
格,让工作人员向国税局询问他的申报表。

“这太疯狂了。我使用电子报税已经10多年了,从来没有遇到过这种麻烦,”舍恩赫尔
说。72岁的他在退休前担任信用合作社高管,有着丰富的财务经验。



舍恩赫尔绝非个例。国税局往年在处理申报表和发放退税方面做得相当好,通常纳税人
在三周内就能收到退款,有时甚至不到一周。但今年,数百万纳税人已经等待了两三个
月,但仍然未能看到有关退税的任何信息。在社交媒体上,充斥着“我的退税在哪里”
的疑问。

与该机构有专门电话线路的税务专业人士也感到沮丧。“即使有特殊的电话线路,也很
难与国税局通话,解决本来需要几周时间的问题要花上几个月的时间,”密西西比州
Haddox Reid公司的注册会计师简·刘易斯(Jan Lewis)说。她的公司每年准备约2500
份报税,其中约三分之二是为个人准备的。

这是为什么?

就国税局而言,它必须用更少的钱做更多的事,包括2020年的员工比2010年减少15%。
自疫情开始以来,该机构不得不推迟了两次年度申报截止日期;协调向个人提供总计4.
7亿美元的刺激资金;并适用国会新颁布的2020年税法改革。                      
                                      
甚至连打印机也在跟你的退税进展作对:截至3月30日,美国国税局管理层估计,42%用
于处理功能的机器无法使用,这导致现场工作人员无法正常作业。

对于那些指望退税来支付必需品或处理债务的纳税人来说,这着实让人脑火。根据
LendingTree的一项新研究,有四分之三的美国人能获得退税,通常的退税金额为3660
美元。对许多家庭来说,这是他们一年中最大的一笔一次性收入。


目前哪些申报碰到的麻烦最多

美国国税局表示,目前大部分退税将在不到21天内完成,但有些退款需要更长时间。

以下是你的退税可能延迟的原因:
纳税申报单有错误或不完整。
涉嫌身份盗用或欺诈。
申请了劳动所得税抵免(EITC)或额外儿童税收抵免(ACTC)。
报告需要进一步审查。
申报表包括8379表格(受伤配偶救济)——这可能需要多达14周的处理。

密歇根州弗林特市的注册会计师安东尼奥·布朗(Antonio Brown)说,他的客户通常
在2月份提交电子表格,往年都是在3月初到3月中旬拿到退税,但今年有15名客户还在
等待退款,当中大多数申请了劳动所得税抵免或额外儿童税收抵免抵免。

布朗的一位客户是69岁的托妮娅·威廉姆斯(Tonya Williams),她是一位乳腺癌康复
者,独自带着一个外孙和一个外孙女。她在2月27日提交了纳税申报单,预计将收到$
5522的退款。她计划用当中的3000美元修理自己2015年的卡迪拉克SRX。但在退税没到
之前,她只能尽量少开车,免得车子在半道上抛锚。

威廉姆斯的生活在2020年发生了两个重大变化:其一,她在2019年做保姆,但在2020年
疫情期间没有人再请她上门工作,所以不再有收入;其二,她正式成为了外孙女的监护
人,并申请修改2018年和2019年的申报以反映这种变化,所以不仅能在去年多取得联邦
的救济款,也能在报税时得到这三年的额外儿童税收抵免。

布朗说,威廉姆斯的这两个变化都涉及到去年12月签署成为法律的9000亿美元经济刺激
法案,即《2021年综合拨款法案》(Consolidated Appropriations Act of 2021)。

作为对工薪阶层最大的税收减免之一,EITC能帮助中低收入工人减少他们的税负,并可
能带来退税。要申请EITC,你必须有收入——但在去年疫情中,数以百万计的人跟威廉
姆斯一样,彻底没有了收入。为了解决这一问题,去年底签署的法案包括了一项“收入
回顾”规则,扩大了EITC的适用范围,允许纳税人使用2019年的收入来计算他们在2020
年的纳税申报单上获得劳动所得税抵免或额外儿童税收抵免的资格。但这种“回顾”要
求国税局核实2019年的收入。这导致国税局要进行额外的审查,这也是今年退税时发生
延迟最主要的原因。

法律通过得太晚,国税局来不及在申报季节开始前及时调整其表格和计算机系统。纳税
人维权服务是国税局内部一个独立而有效的部门,专门在纳税人面临严峻的经济形势或
长期陷入繁文缛节时为他们提供帮助。该部门负责人艾琳·柯林斯(Erin Collins)解
释说,国税局不得不创建一个手动流程,如果纳税人使用了2019年的“收入回顾”规则
,申报表就无法再通过电脑自动进行,而是会被拉出来进行人工处理,有专人回头提取
2019年的收入信息,并进行验证,这就大大延长了处理时间。

据国税局局长查尔斯·雷蒂格(Charles Rettig)5月19日在参议院听证会上表示,有
600万件退税申请目前“基本上处于悬置状态”,这些申报都与上述两项抵免有关。

除了跟抵免有关的法案变化,还有一种文书错误也跟去年的疫情有关,那就是去年的纾
困金。去年国税局发放过第一轮$1200和第二轮$600这两轮纾困金,如果有人符合资格
但没有足额收到,在提交2020年申报表时,就可以在1040表格上申请纾困金退税额(
Recovery Rebate Credit)。

柯林斯解释说,因为这个申报同样要检查纾困金支付记录和纳税人2019年的收入,等于
是同样会将报表打入等待审查和处理的队列中。如果人们在退税额上填写的金额没写对
,则会被报错。

总体上说,截至2021年5月1日,已经有880万申报表因为各种错误,进入了IRS的错误解
决系统。


完美风暴

柯林斯说,考虑到去年和今年的几项经济刺激计划批准的税收改革的复杂性,今年推迟
发放退税是"不可避免的"。

与此同时,国税局受一年多来的疫情影响,现在堪称内外交困——一个最有代表性的问
题是,还有数百万2019年纳税年度的申报没处理完,导致雪球越滚越大,连大量毫无任
何问题的申请也无法及时处理,到5月中旬,国税局发往的退税较去年同期减少了约500
万份。

去年申报季期间,疫情开始。当时国税局关闭了其办公室,将大量纸质纳税申报单和装
有支票的信封保存在拖车里,直到有人能进入办公室工作为止。然后,该机构的首要任
务转为协调发放数亿美元的刺激资金。

因此,当财政部税务管理监察长(TIGTA)办公室关于2021年申报季的一份临时报告发
现,在2020年底,仍有830多万份个人报税单和交易需要处理,比正常申报季增加了
1200%以上,这并不令人惊讶。(到4月中旬,这个数字减少到130万。)

与十年前相比,国税局雇员和资金都明显减少。预算与政策优先中心(Center on
Budget and Policy Priorities)的数据显示,自2010年以来,国税局运营人员的数量
减少了近三分之一,总资金减少了20%以上。截至3月5日,国税局有4434个职位空缺。

该机构的大部分员工都是远程办公。然而,有些任务无法远程完成。员工必须在现场接
收、分类和分发邮件,并处理纸质申报表。许多申报表需要人工向IRS系统输入信息或
更正错误。虽然处理中心是开放的,但由于社交距离的要求,它们不能满负荷运转。

此外,国税局工作人员称,缺少功能正常的打印机和复印机也是导致积压的原因之一。
截至3月30日,国税局管理层估计,42%的打印机和复印机无法使用。一些新入职的员工
甚至还没有电脑,因此无法接受培训。国税局说,它已经开始更换损坏的机器。

国税局会在电话上回答我的问题吗?

虽然你可以打电话给国税局检查退税进展,但该机构的实时电话协助目前非常有限。

在这个申报季节,致电国税局账户管理部门(800)829-1040的电话增加了300%,但在
所有此类电话中,美国国税局员工只接听了约7%的电话。

现在打电话需要耐心,在疫情前,你可能需要等待11分钟联系上一位工作人员,而现在
平均等待时间达到18分钟。即使这样,工作人员通常也无法回答问题,尤其是关于退款
的问题。所以打电话给国税局很可能是白费力气。

不过,如果你已经收到了国税局通知,要求缴纳税款或要求提供具体信息,仍然需要打
电话。国税局发言人说,这些信件通常会给出一个不同于上面的800号码的电话号码,
而且打通的几率要高得多——一个窍门是选择一天刚上班时或晚些时候打,同时避免周
一最繁忙的时间致电。


有什么方法可以在网上追踪我的退税?

国税局有一个网上页面和一个手机应用,都可以在一定程度上了解退税进展(至少可以
确认你的申请确实已经提交)。在使用这两个工具时,你都需要知道这几个数字:你的
社会安全号码或个别纳税人识别号码,你的申请状态——是单身还是已婚联合申请等,
你的准确退税金额。

网页版叫Where's My Refund,你要输入你的SSN或ITN号码,选择你的申请状态和你的
确切退税金额,然后按Submit。如果输入的信息正确,将被带到一个页面,显示退款状
态。

一些人可能会碰到一个问题,如果自己不是退税而是补税,退税金额需要怎么填?“纽
约时间”的记者经过咨询和个人验证,发现在此处填写“1”就可以解决这个问题。

此外,国税局还有一个名为IRS2Go的手机应用程序,可以检查退税状态。步骤与网页版
类似。

这两个工具基本上只会告诉纳税人他们的退税仍在处理中,但并不会告知延迟的原因或
退税何时发放。


至少逾期退款会有利息

国税局表示,积压情况可能会在今年夏天晚些时候有所改善,但柯林斯说,纳税人可能
还需要做更不乐观的准备,“纳税人将继续经历异常漫长的拖延”。

唯一聊以安慰的是,对于大多数在4月15日之后发放的退税,只要在5月17日之前提交了
申报表,国税局就会支付利息。目前的利率约为每年3%,美国国税局计划将利息支付与
退款一并计入。


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