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大家看看版主的这个组合如何?
[版面:股海弄潮][首篇作者:xiaoxiaoren] , 2017年03月13日00:39:17 ,2784次阅读,11次回复
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xiaoxiaoren
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发信人: xiaoxiaoren (可爱小宝宝), 信区: Stock
标  题: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 13 00:39:17 2017, 美东)

这个是401k的,周五市值9万。

考虑到401k是最烂最烂的账户,赚了钱都是按照短期算,亏了钱又没有赔,所谓的tax
defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低,(明明是已经亿万富翁了嘛)

根据fidelity的评测,组合如下。

65% domestic stock

这一部分我主要是3个positions

fidelity contrafund     《《《《主要是sp500的大盘fund,有专业人士搭理。
fidelity select energy   《《《 做 cycle 3年期,能源回归,指望beat market
神秘pick                       《《《 小盘股做growth

这个组合的内部rebalance,赚钱的补亏钱的,比例按照6:2:1估算,设置最高投资比
例。

20% international stock

fidelity china region  
2个 海外石油股

这个组合的内部分配考虑到石油的cycle性,也考虑到海外的高速增长点中国。

15% bond

FAGIX 《《《这个是中短期企业债组合,相对risk高,return好。

Fidelity total bond, 《《《中期的国债组合,5-8年期,比较好的balance risk和
return

这个组合的内部rebalance,以比较激进的企业债为主,以中期债fund为辅,寻求一个
比较稳健的基石


综合一下,
整个组合的主要策略是利用角度的分散来规避一系列risk,同时又用比较激进的品种来
激发更好的return,在fidelity评级为more aggressive。 3个部分都有有most
aggressive品种,也有最稳健的total bond来secure 3%-5%的return。同时用地理位置
来hedge了美国单一国家的risk,也涉及了大部分行业的股票。

供参考,求点评。



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rosmile
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发信人: rosmile (Yo-Yo), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 13 14:22:14 2017, 美东)

版主英明!

【 在 xiaoxiaoren (可爱小宝宝) 的大作中提到: 】
: 这个是401k的,周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户,赚了钱都是按照短期算,亏了钱又没有赔,所谓的
tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低,(明明是已经亿万富翁了
嘛)
: 根据fidelity的评测,组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund     《《《《主要是sp500的大盘fund,有专业人士搭理。
: fidelity select energy   《《《 做 cycle 3年期,能源回归,指望beat market
: 神秘pick                       《《《 小盘股做growth
: 这个组合的内部rebalance,赚钱的补亏钱的,比例按照6:2:1估算,设置最高投资比
: ...................



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ducan21
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发信人: ducan21 (水多必失), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 13 14:57:18 2017, 美东)

太牛了

青蛙我的401k+roth ira只知道每年全部定投spy 复杂的我也搞不懂
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DesertEagle
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发信人: DesertEagle (沙漠之鹰), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 13 20:45:27 2017, 美东)

青蛙感觉risk挺高,energy占比有点多,而且还有china。。。
青蛙宁愿去买dvy,pey,spy
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groundhog09
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发信人: groundhog09 (衰哥), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Mar 13 22:25:18 2017, 美东)

没本事买个股,就买ETF好了。买international fund的都是脑子进水了。
【 在 xiaoxiaoren (可爱小宝宝) 的大作中提到: 】
: 这个是401k的,周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户,赚了钱都是按照短期算,亏了钱又没有赔,所谓的
tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低,(明明是已经亿万富翁了
嘛)
: 根据fidelity的评测,组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund     《《《《主要是sp500的大盘fund,有专业人士搭理。
: fidelity select energy   《《《 做 cycle 3年期,能源回归,指望beat market
: 神秘pick                       《《《 小盘股做growth
: 这个组合的内部rebalance,赚钱的补亏钱的,比例按照6:2:1估算,设置最高投资比
: ...................



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buffon01
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发信人: buffon01 (一号布冯), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Mon May 22 00:36:29 2017, 美东)

牛!
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flyingnewton
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发信人: flyingnewton (Big Bear), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Thu May 25 02:38:50 2017, 美东)

为啥401赚了钱按照短期算啊
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greentrue
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发信人: greentrue (为五斗米折腰中), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 15 16:47:26 2017, 美东)

energy天天新低,为啥要买。
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yuanmuqiuyu
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发信人: yuanmuqiuyu (fisher), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 15 20:32:24 2017, 美东)

才9万搞这么复杂 为了组合而组合 全部买fidelity large cap growth

【 在 xiaoxiaoren (可爱小宝宝) 的大作中提到: 】
: 这个是401k的,周五市值9万。
: 考虑到401k是最烂最烂的账户,赚了钱都是按照短期算,亏了钱又没有赔,所谓的
tax
: defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低,(明明是已经亿万富翁了
嘛)
: 根据fidelity的评测,组合如下。
: 65% domestic stock
: 这一部分我主要是3个positions
: fidelity contrafund     《《《《主要是sp500的大盘fund,有专业人士搭理。
: fidelity select energy   《《《 做 cycle 3年期,能源回归,指望beat market
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: 这个组合的内部rebalance,赚钱的补亏钱的,比例按照6:2:1估算,设置最高投资比
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jerseyv
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发信人: jerseyv (Vendetta), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 15 21:46:23 2017, 美东)

因为天天新低,今天也捞了MLP类的油股

【 在 greentrue (为五斗米折腰中) 的大作中提到: 】
: energy天天新低,为啥要买。



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"Americans have the right and advantage of being armed,
unlike the people of other countries,
whose leaders are afraid to trust them with arms."
- James Madison

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antibalance
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发信人: antibalance (黑洞流民), 信区: Stock
标  题: Re: 大家看看版主的这个组合如何?
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 15 23:02:51 2017, 美东)

我觉得不错,不过international我不会主要在China,而会整个的国际股票市场fund。
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